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主板没行情,肉在只涨不跌的科创板,散户用这个方式上车

时间:2019-08-29

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资金,虽然它们被移交给专业机构帮助我们照顾它们,但由于投资水平参差不齐,基金的表现差异很大。近10年来,市场的起点和终点没有变化,有3000点,有些基金每年可以达到15%,有些基金仍然是负数。

数据范围:2009.7.5-2019.7.5

显然,如果基金是错的,更不用说赚钱,即使本金也会丢失。这只是从选择基数的角度出发,而没有考虑基金交易的过程。基金购买和出售的方式不同,收入也不同。

今天,我主要来谈谈如何选择基金。

首先,选择排行榜

当许多投资者选择基金时,最常见的是查看排名,例如近1月和近3月。哪个基金排名更高,涨幅更高,哪一个买入。

这种方法可靠吗?

从过去的表现和经验来看,这种方法有时很有用,特别是在单边上涨的市场中。原因在于,排名靠前的基金只不过是市场口号或某种类型股票的重仓股。由于热情通常会持续一段时间,因此在短期内表现最佳的基金表现可能会更强。

例如,在2019年1月底,股票基金(不包括ETF)的月度冠军是“E基金消费者行业”。如果您在2月初购买,截至6月底将有41%的回报。同样,还有“招商中正酒”(虽然1月份没有前三名)。如果您在2月初购买,恭喜,您在今年上半年购买了最赚钱的基金。

2019年1月的股票基金排名:

但同时也有例外。有时我刚买了它。市场没有多久就能扭转局面。 “你唱我首次亮相。”虽然“嘉仕智能车”和“佳士新能源新材料”的表现非常出色,但未来几个月的表现仍然非常普遍,排在中间甚至落后。

此外,2017年,市场风格追求“大而美”,蓝筹市场非常火爆。食品,饮料和家用电器成为最直接受益的部门。 “招商局中正酒”,“电子方大消费产业”和“国泰互联网+”已成为全年前三。如果你根据排名购买这些基金,你会发现2018年突然发生了变化。大量的蓝筹股也崩溃了,在很多中小企业当机票下跌时,没有办法摔倒,大消费开始领先。

因此,您不能简单地选择基于排行榜的基础。一些基金在短期内具有短期表现,可能只是押注某种类型的股票,并设定当时的市场风格。如果市场风格转换,或者“好运”不存在,或者基金经理变动的外部影响将使基金业绩不可持续。

另外,有些投资者只根据基金排名选择基础,而不是基金类型。但事实上,通常排名较高的基金风险较高。对于保守和保守的投资者而言,这些基金可能不适合您,并应关注收入稳定的基金类型。

2.如何选择科学排名表?

关于基金业绩的可持续性,有这样一种说法:弱者弱,强者不强。因此,在选择资金时,应避免选择业绩不佳的资金。相反,我们应该选择能够在中长期保持优异表现的基金,以便未来表现出色的可能性更大。如何选择具有出色中长期业绩的基金?

我已经在《选基方法论》中介绍了它,并且可以使用“4433规则”来选择在近期和中期表现良好的基金。通过这次筛选,可能只剩下XX个资金,选择范围已经缩小。然后在此基础上进行改进:1)选择基金规模适中; 2)基金管理人的服务年限> 2年,不变; 3)选择夏普比例高。

二,热门选择基地

除了排行榜的选择外,很多投资者还喜欢“跟风”,哪个基金在市场上很热,所以去买哪个。例如,最近热门的“科技基金”,截至7月底,共发布了三批。

由于“先发优势”,第一批被抢购,平均配售比率仅为5.73%。第二批不如第一批,但大部分仍然“在一天内售罄”;第三批销售明显降温,收藏时间明显延长,只有Boss的产品在销售当天完成。

因此,原本想购买科技基金的投资者在看到第三批热火时犹豫不决:这组科技基金不好吗?或者科学与技术委员会有什么问题,这个基金值得购买吗?从心理学的角度来看,人们有一种“后续”的心态。但根据“热”来选择基金吧?

当然不是。但是,基金的受欢迎程度越高,共识就越高。如果热量下降,那么你需要挖掘它背后的原因。

分析表明,主要有四个原因:1,销售热潮本身会出现小幅下滑,很多有兴趣的投资者已经购买了前两批,而投资者对科技基金的认购也逐渐变得更加理性; 2前两个基金公司的品牌效应和分销能力较强,第三批略弱; 3近期市场波动较大,投资情绪不高; 4个关闭运营3年,发行稍微困难一些。

可以看出,除了第二点是考虑是否要购买第三批科技基金,事实上,如果你想购买一项科技基金,那要看它背后的实际投资价值,以及它是否适合你。购买。这是最关键的。

1)从投资价值的角度看,科技板块从建立到正式落地的速度,速度快,显示出其战略高度。无论是来自政策支持还是技术创新部门本身的发展前景,都值得关注。

封闭式科技主题基金也可以参与战略布局,这在新的董事会中具有更多的优势。但是,重要的是要注意这些资金需要考虑流动性问题。

2)从风险角度看:由于科技创新企业未来发展的不确定性较大,加上股价波动±20%,波动较大,潜在投资风险不可避免,因此这些基金更适合风险。投资者具有较高的承受能力和丰富的投资经验。

另外,需要提醒的是,既然投资A股的现有公共资金可以投资科技板,如果没有必要参与新的战略布局,也可以分配现有的技术主题资金。如果您已经拥有技术主题基金,然后购买科技基金,您应该注意重复配置的问题。

当然,如果您对科技行业的前景持乐观态度,那些了解技术创新部门发展并有信心并希望参与战略布局和高风险偏好的投资者可以考虑参与。

科学和技术基金就是一个例子。类似于去年的战略配售基金,火灾的“全能”和“东方红”产品。虽然热销选择是一种简单而有效的选择基础的方法,但价值不值得购买,需要仔细考虑。盲目跟进不是最好的策略。

总结:

以上描述了两种常见的选择方法。事实上,有很多选择方法,包括主题选择,股票丰富,基金评级,基于市场风格的选择等。这些都在《选基方法大全》这个类被介绍。它涵盖了市场上几乎所有的选择方法,是历史上最全面的选择方法。不仅如此,它还是一个选择基地的工具。我们将根据这些方法对其进行验证,并确定它不可靠。

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